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为什么一定要反洗钱
发布日期:2020-10-14

 

随着国家对于洗钱活动的打击力度日益增大,日常生活中我们经常看到反洗钱相关的宣传内容,但当下依然有不少人对洗钱活动与反洗钱只有一个模糊的概念。到底什么是洗钱?什么是反洗钱?反洗钱到底有多重要?下面我们为大家介绍一下:

一、什么是洗钱?

洗钱是通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的一种犯罪行为。洗钱是一种影响恶劣的犯罪行为,现在反洗钱的宣传这么多,说明国家对于洗钱的打击力度越来越大,越来越重视反洗钱了。

二、洗钱的危害有哪些?

洗钱活动是对国家政治、经济、社会安全的重大威胁。

(一)从国家的政治方面来看,助长犯罪势力、影响政府声誉,在国际上影响自身国家的长期发展。

(二)在经济方面,洗钱活动不仅会破坏经济活动的公平公正原则,更破坏市场经济有序竞争,还会影响到整个金融体系的安全稳定。如果洗钱活动与上游犯罪活动交织进行恐怖融资,这会对一国稳定和安全造成极大的威胁。

三、犯罪分子把赃款、脏物通过洗钱转化为合法所得对社会稳定有哪些影响?

洗钱为犯罪分子过滤非法所得会助长上游犯罪,甚至形成犯罪-洗钱-再犯罪的恶性循环,构成国家安全的重大隐患,同时也会严重损害国家在国际社会的威信。

四、洗钱危害巨大,国家积极号召反洗钱,我们普通人能为反洗钱起到什么作用?

我们日常办理金融业务时,可以做到以下几点来助力国家反洗钱工作:

(一)主动配合金融机构进行客户身份识别

1.出示有效身份证件或者身份证明文件;

2.如实填写个人身份信息;

3.配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性或以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息;

4.回答金融机构工作人员合理的提问。      

   

(二)不出租出借个人账户

金融账户不仅是我们进行金融交易的工具也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子等都可能利用我们的账户,以我们的良好信誉做掩护。通过这些账户进行洗钱和恐怖金融活动。因此不要出租出借个人账户,既是对我们权益的保护,又是每个守法公民应尽的义务。

   

(三)不用自己的账户帮他人提现

有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司账户为他人提取现金,而犯罪分子往往会利用这些操作进行洗钱犯罪,这也是为什么国家普及反洗钱知识的重大意义。避免普通人因为不了解洗钱而参与进去。

   

我们一定要加强自我保护并转告家人朋友:提高警惕,主动配合、积极参与国家反洗钱行动。


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