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反洗钱基础知识
发布日期:2017-07-13

什么是洗钱?

  

洗钱,英文名称为Money Laundering,是指将犯罪所得及其收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来,并使之在形式上合法化的行为和过程。洗钱活动最早出现在20世纪20年代,当时美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店,在每晚计算当天的洗衣收入时,他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中,再向税务部门纳税,扣去应缴的税款后,剩下的非法所得就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。

 

  我国《刑法》第191条的规定:“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚金:(一)提供资金帐户的;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”

 

 

  

什么是恐怖活动和恐怖融资?

       

  根据《全国人大常委会关于加强反恐怖工作有关问题的决定》,恐怖活动是指以制造社会恐慌、危害公共安全或者胁迫国家机关、国际组织为目的,采取暴力、破坏、恐吓等手段,造成或者意图造成人员伤亡、重大财产损失、公共设施损坏、社会秩序混乱等严重社会危害的行为,以及煽动、资助或者以其他方式协助实施上述活动的行为。

  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第1号)第二条规定:本办法所称的恐怖融资是指下列行为:

  (一)恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

  (二)以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

  (三)为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

  (四)为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

 

 

 

 

洗钱活动有哪些途径或方式?

  

核心内容:洗钱就是运用各种手法掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质,把它变成看似合法资金的行为和过程。

  常见的洗钱途径或方式有:

  1、通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;

  2、通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;

  3、利用现金交易或别人的账户提现,掩盖非法资金来源;

  4、利用网上银行等各种金融服务,切断洗钱的相关线索;

  5、设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;

  6、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;

  7、通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖,逃避金融系统对资金流动的监管;

  8、通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进行洗钱活动。

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